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趋势定投:让定投学会见风使舵

  股市投资的风险,有句玩笑话这样说:“辛辛苦苦大半年,一夜回到解放前。”虽然过于夸张,但也不无道理。如果想在资本市场赚到真金白银,投资人学会“见风使舵”,适时调整资产配置是非常必要的。  然而单笔投资计划的调整比较容易,长期定投计划的调整就比较难了。遇到市场趋势转变,如果贸然终止定投计划,必然影响到长期投资效果,甚至造成投资的“真空期”。

  华安基金财富e家电子直销平台先后推出“定期不定额”、“组合定投”等多种创新定投工具后,近期又全新推出“趋势定投”,让定投也跟着市场趋势学会“见风使舵”!

  趋势定投的原理很简单:投资人对定投的基金产品、均线组合、标的指数等进行一次性设定,然后由系统对市场中长期趋势进行判断。如果判断市场趋势走弱,则定投货币基金、债券基金等低风险的基金产品,前期定投并持有的“高风险基金”(如指数基金)余额将全额转出至“低风险基金”中。反之亦然,实现顺势而为做定投。

  看似简单的设置,却会带来意想不到的效果。我们来做一个模拟测算,假设从2003年1月1日起,每月定投1000元(高风险资产为,低风险资产为华安现金富利货币),截至2011年3月16日,总计投入金额41.4万元,若选择30日、90日和120日均线组合,则普通定投的期末资产约为92.6万,收益率约为123%,趋势定投的期末资产约为203.8万,收益率约为392%。

  为什么能达到这样的效果呢?是因为在上面的设置中,趋势定投分别在2008年3月和2010年3月两次判断趋势走弱,将原有高风险资产转换为低风险资产,之后又在2009年2月和2010年8月判定市场趋势走强,将低风险资产转换为高风险资产。

  如此,趋势定投顺应市场大趋势及时调整了定投计划。据悉,该功能推出仅半年多已累积触发超过3万笔。华安基金网站还推出“升级版投资模拟”等增值服务,投资人可以自由选择模拟的时间段、定投周期、标的指数、均线组合等。

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